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玉山證券開戶與手續費優惠攻略：新手必看的投資指南

2025-10-23

文章目錄

想踏入股票投資卻不知道從哪開始？玉山證券結合玉山銀行資源，提供一站整合的開戶、交割與交易體驗。

本文帶你快速了解：線上開戶流程、2025 手續費與優惠、E-Trader App 操作、台股/美股定期定額（e 指存）與海外複委託重點，協助新手穩穩起步。

玉山證券是什麼？新手投資首選券商之一

玉山證券是玉山金控旗下的證券公司，提供整合銀行與券商的一站式投資服務。透過玉山證券開戶後，投資人可以交易台股（整股、零股、權證）、美股（美國股票、債券、ETF 等）等多元商品。

對新手投資人而言，玉山證券具有線上開戶便利、手續費優惠以及定期定額投資等特色，非常適合初學者嘗試股票投資。

玉山證券開戶流程教學

玉山證券支援全程線上開戶，只要滿 18 歲且備妥相關證件，就能在手機或電腦上快速辦理。
開戶所需資料包括：身份證、第二證件（如健保卡或駕照）。

由於玉山證券採取銀行+證券戶一體的開戶方式，您在開立證券帳戶的同時，需要開設玉山銀行的數位存款帳戶做為交割戶，用來日後扣款與收付交易款項。

開戶流程大致分為以下幾個步驟：

步驟 1. 線上填寫申請表

輸入身分證字號、出生日期進行身份基本驗證，並勾選同意個資蒐集等開戶須知。

步驟 2. 選擇開立帳戶類型：

勾選欲開立的帳戶類型，例如「臺幣證券交割帳戶」以及「玉山證券帳戶+複委託約定」等。

步驟 3. 選擇身份驗證方式

玉山證券提供多種線上身份驗證方式（例如數位金融憑證、影像識別等），依指示選擇您方便的方式完成身份認證。

步驟 4. 上傳證件影本

上傳您的身份證正反面及第二證件照片，確保影像清晰以利審核。部分流程可能需要自拍影像以進行活體辨識驗證。

步驟 5. 填寫個人資料

填寫聯絡方式、職業等基本資料。
（提示：若您有開戶推薦代碼，可在「行銷專員代碼」欄位輸入，以享有額外優惠或好禮。）

步驟 6. 選擇金融卡與設定分行

選擇是否申請玉山銀行金融卡，以及您希望掛勾的證券開戶分公司據點。

步驟 7. 確認並送出

最後仔細確認所有填寫資訊無誤，勾選同意條款後送出申請。系統會同時為您開立玉山數位帳戶與證券帳戶。提交後等待玉山證券審核通過，即完成開戶。一般而言線上開戶申請提交後需經過1～3個工作天審核，審核通過即可開始交易。

步驟 8. 申請玉山證券帳戶 – 資料填寫

填寫手機號碼、緊急聯絡人、教育程度、投資經歷等訊息，完成後選擇「下一步」。

步驟 9. 完成開戶

完成線上開戶後，相關帳戶資料會提供給您。您就能將資金存入交割帳戶，下載玉山證券的交易 App 開始體驗投資了。

2025 手續費與最新優惠方案

費用是選擇券商的重要考量。玉山證券的標準股票交易手續費率為成交金額的 0.1425%（買賣皆收取，證券交易稅另計），原本每筆交易最低收取 20 元。

玉山證券針對網路下單提供大幅折扣，實際手續費可低至原價的 3.8 折（約0.05415%）起，且小額交易最低只收 1 元手續費。也就是說，小資族每筆成交金額 2 萬元以內的訂單，手續費幾乎可以忽略不計，非常划算。

玉山證券的手續費優惠並非直接在下單時折抵，而是以「手續費回饋金」的方式累計，並於月底結算後返還到您的帳戶中。

簡單來說，您當月交易所享有的手續費折扣部分，會在月結時以回饋金形式入帳，之後下次交易可以自動抵扣手續費。

「玉山證券 e櫃台」App 可查詢自己目前擁有的手續費回饋金餘額，以及手續費優惠方案。

除了平日交易折扣，2025 年玉山證券的新戶優惠活動也非常豐富：

「投資大富翁」新戶任務禮：2025/10/1～12/31 活動期間，新開戶的投資人完成指定交易任務最高可獲得 NT$500 手續費回饋金。
開戶好禮：透過玉山證券指定活動頁面線上開戶並輸入專屬代碼，可直接獲得 7-11禮券 NT$200 作為開戶禮，名額有限，需於活動期間內完成開戶並符合條件。此外，新戶再抽價值 NT$8,000 元的知名連鎖餐券。
玉山 Unicard 加碼：如果您同時是玉山銀行 Unicard 信用卡持卡人，2025 年的新戶活動還提供專屬禮遇：完成卡友登錄後，可再獲得 NT$1,000 手續費回饋金，並享受玉山證券超優惠手續費率方案。

玉山證券 APP 平台操作教學

玉山證券提供完善的行動交易平台 E-Trader App，介面友好、功能齊全，非常適合新手操作。開戶完成後，您可以下載 「玉山 E-Trader」 行動App（或使用玉山證券 A+行動下單），即可開始進行股票下單交易。以下我們簡單介紹在 E-Trader App 上買賣股票的基本流程：

玉山證券 E-Trader 行動交易App下單介面示意。投資人依序輸入交易商品代號 (1)moneymate.space、選擇整股或零股交易類型 (2)moneymate.space、設定委託價格 (3) 及數量 (4)moneymate.space，確認預估金額無誤後點擊「買進」(5)，再於彈出的委託確認視窗中按「下單」(6) 即完成委託下單。moneymate.space

選擇商品並輸入代號：搜尋功能找到想交易的股票或 ETF，點選後進入該商品的下單頁面。輸入正確的 股票代號 或名稱查詢。
選擇交易方式（整股或零股）：玉山證券支援整股交易（每張1000股）及零股交易（盤中零股、盤後定盤交易）。
設定價格與數量：輸入您要委託的買進價格以及購買股數。介面上會即時顯示目前市場的買賣報價，您可以參考最佳五檔報價來決定出價。設定數量時，整股以「張」為單位，零股則以實際股數計算。例如輸入 0.5 張或 500 股等，系統會計算預估交易金額供您參考。
確認下單：填妥價格和數量後，點擊「買進」按鈕提交委託。此時App會跳出委託確認視窗，再次列出您的下單資訊（帳號、商品名稱、買賣別、價格、數量等）。確認無誤後，按下確認送出，您的訂單就會進入市場撮合。成交後，您可以在「交易明細」或通知訊息中查看到成交回報。
交割付款：當買單成交後，請記得在 T+2 交割日前將足額款項存入您的玉山銀行交割帳戶，以完成交割流程。
玉山證券為銀行券商合一，資金扣款會直接從您綁定的玉山銀行帳戶扣除。如果帳戶餘額不足，可能導致 違約交割，影響您的信用。

玉山證券定期定額投資（e指存）介紹

定期定額投資（定期存股）是新手理財常用的策略，透過固定頻率投入固定金額，達到平均成本法效果，降低一次性投入時點不確定的風險。

玉山證券的定期定額服務特色如下：

多元週期選擇

您可彈性設定扣款頻率，如「日日存」（每月指定幾天自動下單）或「週週存」（每週指定星期幾下單）。例如：設定每月 15 日定期扣款買入台灣 50 ETF 5,000 元，或每週三買入台積電 8,000 元，系統即會在該時間自動下單；若遇非交易日，亦可選擇是否順延至下一交易日，確保投資計畫不中斷。

智能價格委託

建立定期單時可設定相對前一日收盤價的委託價容忍範圍（如 +5% 內），系統會以前日收盤價加上容忍幅度作為當日上限，避免波動過大買不進或買過高。建議勿設過苛（例如負值試圖壓低於市價），一般以前日價 +3%～+5% 較為合理，提升成交率並兼顧成本。

獨家技術指標觸發

可將技術分析指標作為自動扣款觸發條件，目前支援均線、KD、RSI 等。例：設定「股價跌破特定均線自動加碼」或「RSI 低於 30（超賣）即買入」。即使忙碌無法盯盤，系統亦能在技術買點自動進場，降低錯過低點的遺憾，適合具基礎技術觀念的投資人。

回測模擬功能

完成條件設定後，可用歷史回測檢視過去半年／一年／三年的模擬成果，包含累計投入、總盈虧、報酬率、平均成交價與交易次數等。回測有助評估策略有效性並微調參數，提升長期執行的信心。

投資金額彈性

可自訂每次扣款金額與每月投資上限，例如每次 5,000 元、每月上限 15,000 元；即便技術訊號連續觸發，也不致超出預算，讓資金控管更安心。

美股定期存股

除台股外亦支援美股定期定額（美股 e 指存），操作邏輯與台股類似，可定期買入美國股票或 ETF，同享回測工具與優惠費率。適合想長期佈局國際市場的新手，以小額持續累積海外資產。

股票、美股交易及其他特色服務

在玉山證券開戶後，投資人可以方便地買賣台股現貨以及透過複委託交易美股等海外商品。以下介紹玉山證券在各項交易服務上的特色：

台股交易：整股與零股並行 – 玉山證券支援傳統整股交易，也全面支援台股盤中零股交易。這意味著新手即使資金不多，也能從零股開始投資高價股。
美股複委託：一次開戶，投資美股 – 複委託是台灣券商提供的海外證券交易服務。玉山證券開戶時若勾選了複委託約定，您即可在同一個App中直接買賣美國股票、ETF、債券等商品。
一站式資產管理 – 因為玉山證券與玉山銀行系出同門，使用玉山證券App，您也可以一站式查看銀行帳戶餘額、證券交割明細以及持有股票損益等資訊。
教學資源與客服 – 玉山證券非常重視新手體驗，官網和 App 上都有豐富的教學文章與新手Q&A專區。