元大台灣50（代號 0050）是一檔追蹤臺灣證券交易所「臺灣50指數」的指數型股票型基金（ETF），由元大投信發行，是臺灣第一檔市值型ETF。
自2003年6月25日成立以來，0050已成長為臺灣規模最大的ETF，至2025年資產規模高達數千億新台幣。作為「國民ETF」的0050，涵蓋臺灣市值最大的50家上市公司（俗稱「台灣50」），被許多投資新手和部落客視為入門首選。
在本文中，我們將以淺顯易懂的方式，介紹0050的基本概況、股票分割、配息制度，並提供投資優缺點分析與實用建議，協助ETF初學者全盤掌握這檔熱門標的。
0050 股價
0050 是什麼？元大台灣50 ETF 基本概況
0050（元大台灣卓越50基金）是臺灣首檔追蹤台灣 50 指數的 ETF，於2003年6月25日成立，發行價格為每受益權單位新台幣36.98元。該基金以完全複製法投資台灣 50 指數成分股，意味著持有臺灣市值排名前 50 大的公司股票。
0050 因涵蓋臺灣大型權值股，與大盤加權指數連動性極高，是衡量臺灣股市表現的指標性產品。以下是0050的基本資料：
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 證券簡稱 | 元大台灣 50 |
| 交易所代碼 | 0050 |
| 發行日期 | 2003 年 6 月 25 日 |
| 基金類型 (Fund Type) | 國內投資指數股票型基金 (Domestic Index-Tracking ETF) |
| 基金規模 (Fund Size) | 新台幣 6650.97 億元 (統計至 2025 年 8 月) |
| 受益人數 | 1,318,697 人 (統計至 2025 年 7 月) |
| 追蹤指數 / 方式 | 臺灣 50 指數 / 完全複製法 (Taiwan 50 Index / Full Replication) |
| 經理費 / 保管費 | 0.11% / 0.03% |
| 配息方式 | 每半年配息一次 (Semi-annually) |
0050 成分股權重與特色
作為市值型ETF，0050的持股比重依市值大小決定，採取「權重不設上限」編制（不同於某些指數對單一成分股權重有上限）。
這使得 0050 的投資集中度相當高，特別是對台積電的比重極大。根據2025年8月資料：
| 股票代號 | 股票名稱 | 產業 | 比例 |
|---|---|---|---|
| 2330 | 台積電 (TSMC) | 資訊科技 (Information Technology) | 58.31 |
| 2317 | 鴻海 (Foxconn) | 資訊科技 (Information Technology) | 4.42 |
| 2454 | 聯發科 (MediaTek) | 資訊科技 (Information Technology) | 4.14 |
| 2308 | 台達電 (Delta Electronics) | 資訊科技 (Information Technology) | 1.81 |
| 2382 | 廣達 (Quanta Computer) | 資訊科技 (Information Technology) | 1.63 |
| 2881 | 富邦金 (Fubon Financial) | 金融股 (Financial) | 1.6 |
| 2891 | 中信金 (CTBC Financial) | 金融股 (Financial) | 1.57 |
| 2882 | 國泰金 (Cathay Financial) | 金融股 (Financial) | 1.32 |
| 2303 | 聯電 (UMC) | 資訊科技 (Information Technology) | 1.17 |
| 2412 | 中華電 (Chunghwa Telecom) | 通訊服務 (Communication Services) | 1.16 |
以上組合意味著 0050 的表現高度受少數權值股影響，特別是台積電的漲跌將決定整體 ETF 走勢。在台股科技權值股表現強勁時，0050 往往能大漲；反之若台積電或其他幾檔權值股下挫，0050 也難獨善其身。
這種集中度既是強項也是風險：一方面 0050 抓住了台灣最優質、最具影響力的公司（如台積電），分享其成長紅利；但另一方面，投資人須瞭解分散度較低，台積電發生利空時對 ETF 衝擊較大。
0050 的股票分割（一拆四）：目的與影響
隨著台股屢創新高，0050 的單位淨值一路攀升，於 2023-2024 年間逼近每受益單位新台幣 200 元。較高的價格使買一張 0050 需要近 20 萬元資金，對小資族而言門檻不低。
為了降低小額投資門檻並提升市場流動性，元大投信在 2025 年首度對 0050 進行股票分割。
- 分割方案：1拆4（每單位拆成 4 單位）。
於2025年6月11日至6月17日暫停交易辦理分割，6月18日恢復交易。持有者每持有1受益單位，拆股後變為 4 單位，持股數量乘以 4，單位淨值除以 4，總資產價值不變。 - 價格變化：以 2025 年 6 月初 0050 約 NT$180 元的市價計算，拆分後理論價約落在 45 元上下。實際恢復交易首日（6/18）開盤價 47.32 元，幾乎與 2003 年發行價相當，再度將單張成本（1000 單位）降至不到 5 萬元平民區間。
- 目的：降低投資門檻、吸引更多小額投資人。
許多散戶心理上偏好「一次買一張」的踏實感，而拆股讓更多人負擔得起一張 0050。元大投信精準抓住這點，用分割消除高價障礙，藉此擴大投資群體。 - 效果：分割後 0050 交易熱度大增。恢復交易日當天成交量爆出逾24萬張天量，吸引大量小資族進場。
受益人數在分割前後一個月內激增約 10%，從原本約110.9萬人躍升到超過121萬人，創下歷史紀錄。流動性提升也使日均成交量居所有ETF之冠。 - 分割對配息影響：由於拆分後每單位代表的股權變小，每單位配息金額將按同樣比例縮小。
例如，2025年第二次配息公告為每單位 0.27 元，若還原拆分前相當於每單位約 1.08 元。總體而言，分割不影響投資人總資產與實得現金股利，只是單位數量與單位價值同比例變動。
※0050 首次實施「1拆4」分割，將每張價格從 20 萬降到 4-5 萬元，讓更多小資族能輕鬆投資。這次分割不影響投資價值，但大幅提升了流動性，也帶動了台灣ETF分割潮。
0050 的配息制度：多久配息？收益分配一覽
配息是許多投資人關注的重點。0050 屬於定期配息型ETF，自 2016 年起改為每年兩次配發現金股利（早年曾是一年一次，2017年後調整為半年配）。
| 股利發放年度 | 現金股利 (元/股) | 殖利率 (%) |
|---|---|---|
| 2025 | 3.06 | 2.47% |
| 2024 | 4 | 2.44% |
| 2023 | 4.5 | 3.61% |
| 2022 | 5 | 3.78% |
| 2021 | 3.4 | 2.48% |
| 2020 | 3.6 | 3.71% |
| 2019 | 3 | 3.61% |
| 2018 | 2.9 | 3.55% |
| 2017 | 2.4 | 3.05% |
| 2016 | 0.85 | 1.28% |
| 2015 | 2 | 3.01% |
| 2014 | 1.55 | 2.43% |
| 2013 | 1.35 | 2.40% |
0050配息頻率與時間
半年配息，一年2次。通常每年 1 月與 7 月為除息基準日，除息後約一個月左右發放現金股利到投資人帳戶。這等於投資人每年可享受「領年中、領年終」兩次股利。
0050配息金額
隨著成分股股利情況和基金規模變化，每次配息金額不等。近年0050每年總配息約落在4元～5元左右（以拆分前單位計），例如：
- 2022年總配息5.0元（上半年 1.8 + 下半年 3.2）。
- 2023年總配息4.5元（1.9 + 2.6）。
- 2024年總配息4.0元（1.0 + 3.0）。
- 2025年上半年配息2.7元，因6月拆分，下半年配息0.27元（拆分後單位）。
0050殖利率
以年度總配息除以年初股價計算之年均殖利率，近年約2%～4%不等。
值得注意的是，0050殖利率有下降趨勢：例如2022年約4.1%，2023年約3.6%，2024年降至約2.3%。主要原因並非配息變少，而是股價大幅上漲攤薄了殖利率。
特別是2023-2024年在AI浪潮帶動下，台積電等權值股飆漲，0050 單位淨值大幅上升（2024全年含息報酬高達48.17%），即使配息總額維持 4～5 元，計算殖利率時因股價基數變高而顯得偏低。
0050配息來源
0050 的現金配息主要來自成分股的現金股利收益。基金也可能將證券借貸收益、以及指數成分股調整時的套利收益納入配息來源。
惟 0050 並非高股息導向，其配息金額主要反映台灣大型公司的股利水準（台積電等科技股本身殖利率較低），因此 0050 強調長期資本增值多於當期高現金收益。
0050配息結語
- 配息頻率：每年配息2次，金額穩定微增
- 現金殖利率：約2-3%，相當於定存水準
- 適合對象：重視穩健成長勝過高配息的投資人
- 注意事項：需在最後買進日前持有才能參與配息
簡單來說，0050的配息不算高，但穩定可靠，適合當作額外現金流或再投資複利。
歷史績效與股價表現
0050 自成立以來，跟隨臺灣股市的長期走牛而水漲船高，展現亮眼的累積績效：
- 長期報酬：回顧過去 10 年（2015～2024年），0050 的年化報酬率約 14.68%（已包含股息再投資）。這意味著若持有 10 年，平均每年回報接近 15%，在被動投資、免選股的前提下相當不錯。
近5年（2020～2024）年化報酬約 18.7%，近 3 年約 13.7%。可見 0050 長期投資報酬穩健且具競爭力。 - 近期表現：2023年至2024年台股受惠於半導體與 AI產業爆發，0050 表現尤為突出。2024年單年總報酬接近50%，股價從年初約 134.9 元漲至年底 195.75 元，漲幅 45%。這在過去並不常見，主要歸功於台積電等權值股的大漲。
※註：2025年初基金執行分割，價格技術性下調，需重新衡量報酬率。 - 股價走勢：0050上市初期淨值約37元，此後隨大盤成長逐步攀升。經過多次多空循環，截至2024年底每單位市價接近200元高點。2025年6月「一拆四」後，參考價回落至 40~50 元區間。分割生效首日開盤 47.32 元，之後隨台股走勢波動。目前（2025年8月）股價約 50 元上下，每張約 5 萬元，仍較多年前大幅增值。
值得關注的是，分割並未改變長線走勢的趨勢：若將拆股因素還原，0050實際已創下歷史新高價位，反映出台灣大型企業近年蓬勃的增長。
由於 0050 規模龐大，甚至可以用市值角度有趣地與個股比較：截至 2025年8月，0050 總市值約新台幣 6,880 億元，已超越電子封測龍頭日月光，相當於台股第十大市值公司！這凸顯出被動投資累積的驚人能量。
0050累積報酬
- 5 年累積報酬率突破 100%
- 成立至今總報酬超過 900%
優異的長期表現讓 0050 成為小資族定期定額投資的熱門選擇。
| 期間 | 報酬率 (%) |
|---|---|
| 3 個月 | 11.95 |
| 6 個月 | -1.12 |
| 1 年 | 4.68 |
| 2 年 | 56.4 |
| 3 年 | 82.24 |
| 5 年 | 146.63 |
| 今年以來 | -1.12 |
| 成立以來 | 944.78 |
投資 0050 的優點
1. 台灣股市的縮影
0050 集合了台灣市值前 50 大的公司，包括電子、金融與傳產龍頭，等同於一次性買進「台灣股市精華」。
投資人只需透過這一檔 ETF，即能同時分散配置到 50 檔大型藍籌股，避免逐一挑選個股的煩惱。對新手而言，0050 是參與股市最簡單的入門選擇。
2. 績效穩健、貼近大盤
由於 0050 的成分股即台灣權值股，其漲跌與加權指數高度連動。
根據歷史數據，0050 在台股長期向上的趨勢中表現出色，近 10 年年化報酬率約 14.7%，穩定度優於個股投資。這代表投資人能用更低的風險，獲得大盤平均水準以上的長期績效。
3. 低成本、低周轉
0050 採取被動式管理，年管理費率僅約 0.1%，加上保管費，總費用率僅約 0.13%。
相較於主動型基金動輒 1%~2% 的費用，0050 長期下來能節省龐大的成本，進一步提高淨報酬。
此外，ETF 換股僅於季度或半年度進行，周轉率低，間接降低了交易成本與稅務負擔。
4. 高流動性與市場接受度
0050 是台灣交易最活躍的 ETF 之一，每日成交量龐大，進出相對方便。
因其市場知名度高，0050 被視為「國民 ETF」，不僅在各大券商平台都能輕鬆交易，許多儲蓄投資方案也將其列為核心商品，投資人幾乎不必擔心流動性問題。
5. 定期定額友善
隨著 2025 年的分割，0050 單張價格已降至 5 萬元以下，小資族每月只需投入數千元，即能定期累積持股。
透過定期定額策略，投資人可以有效攤平成本，同時減少市場波動帶來的心理壓力，讓長期投資更容易堅持。
0050定期定額策略：↓（點擊展開）
0050 定期定額 vs 一次買一張：哪個更適合你？
目前市場上以定期定額購買 0050為主流方式，原因主要可歸納為以下四點：資金壓力較小、平均購入成本、培養投資習慣與操作簡便。對於資金有限、追求穩健長期投資的族群來說，定期定額是非常適合的策略。
資金投入壓力小
以 0050 目前股價約 191.85 元來看，若一次買進一張（1,000 股），需要將近 19 萬元的資金。
對上班族而言，即使每月投入 5,000 元，也需要約 40 個月（3 年多）才能攢足一張的資金。
因此，選擇以零股交易結合定期定額方式，不僅可降低投資門檻，還能立即參與市場、逐步累積持有的單位數。對小資族來說，是啟動資產累積的實用方式。
平均購入成本
透過定期定額，每次都在不同價格點進場，在市場高點買進股數少、低點則買入更多單位，形成所謂的**「平均成本法」**。
這種方式能有效降低整體購入成本，平滑掉股價波動所帶來的影響，尤其適合擔心短期價格震盪的投資人。
培養投資習慣
定期定額能降低因市場波動引發的情緒反應，幫助投資人維持紀律。
因為是分批投入，即便遇到市場下跌，損失相對可控，不容易動搖原先的投資計畫。這有助於培養長期穩定投資的習慣，特別適合容易受市場情緒影響的投資人。
操作簡單便利
只需在券商 APP 或網銀設定好投資金額、頻率與交割帳戶，0050 定期定額就能自動扣款、自動下單，無需每天盯盤看行情。
市面多數券商都支援定期定額 ETF 功能，即使不熟悉股市也能輕鬆參與，適合沒時間看盤或初學者。
6. 資訊透明度高
0050 的持股明細、淨值變化、溢價折價率等資訊每日皆公開，投資人可隨時透過元大投信或證交所網站查詢。
相較於傳統共同基金，ETF 的資訊透明度更高，讓投資人能充分掌握自己的資產狀況，降低資訊不對稱的風險。
重點整理：↓（點擊展開）
- 台灣股市的縮影
- 涵蓋台灣前 50 大市值公司（電子、金融、傳產龍頭）。
- 一檔 ETF 即能分散投資 50 檔藍籌股。
- 績效穩健、貼近大盤
- 與加權指數高度連動。
- 近 10 年年化報酬率約 14.7%，長期表現穩定。
- 低成本、低周轉
- 年管理費率僅約 0.1%，總費用率約 0.13%。
- 換股周轉率低，交易成本與稅負較小。
- 高流動性與市場接受度
- 台灣交易量最大的 ETF 之一。
- 市場認同度高，被稱為「國民 ETF」。
- 定期定額友善
- 分割後單張價格降至 5 萬元以下。
- 小資族每月幾千元即可定期投入，攤平成本、降低風險。
- 資訊透明度高
- 每日公開持股明細、淨值、折溢價率。
- 資訊透明度高於一般共同基金。
投資 0050 的風險與考量
雖然 0050 擁有多項優勢，但作為投資標的，仍存在一些風險與限制，需要投資人審慎評估。
1. 成分股集中風險
0050 的持股集中度極高，尤其是台積電單一公司佔比接近六成。這代表 ETF 的走勢很大程度受少數公司影響。
若台積電業績不如預期，或半導體景氣出現反轉，0050 的淨值可能大幅受挫。此外，前十大成分股合計占比超過 75%，產業以電子科技為主，一旦科技股走弱，0050 表現也可能疲軟。
2. 市場風險
0050 本質上屬於股票型 ETF，會隨台股漲跌而波動。當遇到全球金融風暴、經濟衰退等系統性風險，0050 的淨值難以避免下跌。
例如：2008 年金融海嘯、2011 年歐債危機、2020 年疫情爆發初期，台股大跌時，0050 也經歷了顯著回檔。短期內跌幅達一到兩成並非罕見，投資人必須能承受股市波動。
3. 費用與追蹤誤差
雖然 0050 的管理費相對低廉（年費率約 0.1%），但長期持有仍會有費用侵蝕淨值的情況。ETF 在每日計價時，會自然扣除管理費與保管費，因此淨值長期略低於原始指數。
雖然 0050 採完全複製法，追蹤誤差極小，但仍可能因配息再投資時點或現金管理產生微幅偏差。這提醒投資人，投資 ETF 也並非「零成本」。
4. 配息不確定性
0050 雖然固定半年配息一次，但實際金額並沒有保證。若成分股（如台積電、金融股）的配息政策改變，0050 的配息金額就會受到影響。
另外，相較於一些「季配型」的高股息 ETF（如 0056），0050 半年才配息一次，現金流頻率較低，對於依賴股息收入的投資人而言，可能不是最佳選擇。
5. 漲跌幅受權值影響
0050 重押大型權值股，因此在某些行情下可能落後市場其他標的。例如：
- 在中小型股牛市或題材股炒作熱潮時，0050 因未涵蓋這些標的，漲幅往往落後。
- 在高殖利率行情中，0050 成分以成長股居多，殖利率通常低於高股息 ETF，吸引力相對有限。
6. 心理因素
許多初學者誤以為 ETF 不會有明顯跌幅，但實際上，0050 依舊會隨市場劇烈波動。若投資人心態未準備好，可能在大跌時因恐慌賣出，鎖定虧損。
因此，投資 0050 必須抱持「長期持有」心態，並避免短期情緒化操作。
0050風險重點整理：↓（點擊展開）
- 成分股集中：台積電權重近六成，集中風險高。
- 市場波動：屬於股票型 ETF，無法避免大盤系統性下跌。
- 費用侵蝕：雖然低費率，但長期持有仍需付管理費，淨值略低於指數。
- 配息不穩定：金額無保證，半年配息一次，現金流頻率不及季配型 ETF。
- 表現受權值左右：科技股弱勢、中小型股題材熱時，0050 可能落後。
- 投資心理挑戰：短期可能出現 10%~20% 跌幅，容易造成投資人情緒波動。
適合投資 0050 的人與投資建議
1. 適合族群
0050 非常適合 ETF 入門者、上班族小資族，以及無暇盯盤的長期投資人。
如果您看好台灣經濟發展卻不擅長挑選個股，0050 就是一個完整的解決方案。
許多部落客與理財專家也常將 0050 視為定期定額的存股首選，因為它穩健、簡單且報酬長期可期。
2. 長期定投，累積財富
透過 定期定額投資策略（例如每月固定金額投入 0050），可以在市場高低起伏中平滑買入成本。
歷史經驗顯示，長期持有並持續投入，往往能搭配台股成長收穫可觀的成果。建議投資人將投資時間軸設定為 3 年以上，才能充分發揮複利與時間優勢。
3. 配息再投資，放大複利效果
0050 的殖利率雖不算高，但其長期淨值增值潛力佳。
建議投資人將配息再投入，購買更多單位，以滾出雪球效應。隨著股數逐年增加，長期報酬會進一步放大。
4. 心理建設與投資紀律
投資 0050 應抱持「投資台灣未來」的心態。
避免因短期市場雜訊而頻繁操作，更不要因短線下跌恐慌賣出。
建立紀律，例如 每月固定買進，不受市場情緒干擾，往往比試圖精準擇時更有效。
5. 資產配置策略
雖然 0050 值得長抱，但不建議將所有資金孤注一擲於單一標的。
建議將 0050 作為核心資產，並搭配：
- 高股息 ETF（如 00878）補強現金流。
- 海外 ETF 或 債券 以分散風險。
對於年輕、承受風險能力高的投資人，0050 可占較大比重；中老年較保守者，則應降低配置比例以避免波動過大。
6. 關注時事與定期檢視
由於 0050 權重高度集中在台積電與其他大型權值股，投資人仍須留意大環境因素，例如半導體產業景氣、美中貿易情勢、關稅等。
建議 每年檢視一次投資組合，確保 0050 仍符合您的資產配置目標。若遇重大市況變化，再視情況做調整，但避免過度頻繁操作。
0050投資建議重點整理：↓（點擊展開）
- 適合族群：ETF 入門者、小資族、無暇盯盤的長期投資人。
- 長期定投：每月定期定額，拉長投資時間軸至 3 年以上。
- 再投資複利：將配息再投入，累積股數，放大長期報酬。
- 投資紀律：避免短線情緒化操作，專注於固定買進策略。
- 資產配置：0050 作為核心，搭配 00878、海外 ETF 或債券分散風險。
- 定期檢視：每年檢查投資狀況，關注台積電與產業大環境影響。
0050 常見問題 FAQ
1. 0050 是什麼？
0050（元大台灣50 ETF）是台灣第一檔指數型基金，追蹤「台灣50指數」，涵蓋台灣市值前 50 大上市公司，被稱為「國民ETF」。
2. 0050 一年配息幾次？
0050 一年配息 兩次（半年配一次），通常在 1 月與 7 月，投資人可獲得現金股利。
3. 0050 股息多久發一次？
配息日通常落在每年 1 月與 7 月除息後約一個月，現金股利會直接撥入投資人帳戶。
4. 0050 殖利率多少？
0050 殖利率約落在 2%~3% 左右，不如高股息 ETF（如 0056、00878），但勝在長期資本增值潛力。
5. 投資 0050 有風險嗎？
有。主要風險來自：
．成分股集中度高（台積電權重大）。
．市場系統性風險，會隨大盤波動。
．配息不穩定，金額依成分股表現而變化。
6. 小資族適合投資 0050 嗎？
適合。透過 0050 定期定額投資，每月數千元即可參與台灣前 50 大企業成長，降低進場門檻。
7. 0050 和 0056 有什麼差別？
．0050：追蹤台灣50指數，強調大型權值股，著重長期資本增值。
．0056：高股息 ETF，以配息為核心，適合追求現金流的投資人。
結語
「0050 = 台灣股市的50強」，道出了元大台灣50 ETF 的本質。它代表台灣前 50 大企業的整體表現，具備 低費率、低門檻、定期定額友善 等特色，是 ETF 初學者快速上手、理財部落客分享策略的首選。
雖然 0050 存在 成分股集中風險 與 市場波動，但長期來看，仍是參與台灣經濟成長的核心工具。投資人只要透過 0050 定期定額，並抱持長期投資心態，就能分享台積電、鴻海等龍頭企業的成長紅利。
總體而言，0050 ETF 投資不僅是台灣投資市場的經典，也是長線理財配置中的穩健核心。若您看好台灣未來，0050 值得成為投資組合的一部分。
