ETF 是台灣投資人最熱門的理財工具，2025年迎來市場規模創新高。
本篇不只會整理 台灣前十大ETF最新排名，還會深入分析它們的 資產規模、績效表現、族群適配度，並點出 「有機會躍升前10名的潛力ETF」，幫助 新手投資人 與 存股族 找到最適合的 投資組合。
什麼是ETF？新手該先懂的觀念
ETF，全名是 Exchange Traded Fund（指數股票型基金），簡單來說就是 「能像股票一樣在市場上買賣的基金」。它的運作方式通常是 追蹤一個特定的指數（例如台灣加權指數、台灣50指數），投資人只要買進ETF，就等於 間接持有那個指數裡的多檔股票。這樣的設計讓ETF具有 分散風險 的優點，比起單押某一檔個股，波動相對穩定。
和傳統基金相比，ETF的 手續費較低，交易透明度高，甚至還能 像股票一樣隨時在市場上買賣。對新手投資人來說，ETF 不需要選股，只要 挑選規模大、成交量高的標的，就能輕鬆入門。
近年來，台灣ETF市場成長快速，台灣ETF總規模已突破兆元，涵蓋範圍從 大盤型、高股息ETF到主題型、債券型 都有，滿足不同族群的需求。這也是為什麼 越來越多小資族、上班族與退休族，把ETF視為 長期投資和存股的核心工具。
延伸閱讀：台灣ETF規模排名，最新排行與趨勢分析
台灣ETF推薦誰入榜？2025台灣前十大ETF排行解析
根據臺灣證券交易所截至2025年5月31日公布的最新定期定額統計，前十大定期定額熱門ETF依序為：
- 元大台灣50（0050）
- 元大高股息（0056）
- 國泰永續高股息（00878）
- 群益台灣精選高息（00919）
- 富邦台50（006208）
- 群益ESG投等債20+（00937B）
- 元大美債20年（00679B）
- 國泰20年美債（00687B）
- 元大台灣高息低波（00713）
- 復華台灣科技優息（00929）
1.大盤型ETF（0050、006208）
| ETF名稱 | 代號 | 特色 | 資產規模 | 適合族群 |
|---|---|---|---|---|
| 元大台灣50 | 0050 | 台灣 ETF 龍頭，追蹤台灣市值前 50 大企業（台積電、鴻海、聯發科等），等於買台股整體市場 | 超過 6,800 億 | 新手投資人、長期投資族、想跟隨台股大盤的人 |
| 富邦台50 | 006208 | 與 0050 追蹤同樣指數，費用率較低，流動性稍差，但適合小資族分散投資 | （低於 0050，但仍屬大型ETF） | 小資族、長期投資人、想要0050平價替代方案的人 |
延伸閱讀：0050（元大台灣50）ETF 全面介紹：台灣50指數ETF的分割、配息與投資指南
2.高股息ETF（0056、00878、00919、00929、00713）
| ETF名稱 | 代號 | 特色 | 資產規模 | 適合族群 |
|---|---|---|---|---|
| 元大高股息 | 0056 | 台灣最早的高股息ETF之一，配息率高但成分股波動大 | 約 4,851 億 | 追求現金流、能承受股價起伏 |
| 國泰永續高股息 | 00878 | 人氣最旺，配息相對穩定，每次除息吸引小資族進場 | 超過 4,400 億 | 存股族、小資族 |
| 群益台灣精選高息 | 00919 | 2023 年成立，主打高殖利率，規模快速成長 | 突破 4,000 億 | 存股族、短期追息族 |
| 復華台灣科技優息 | 00929 | 結合科技股＋高股息，參與 AI、半導體成長紅利 | 規模持續成長中 | 科技迷、想兼顧息與成長 |
| 元大台灣高息低波 | 00713 | 高息＋低波動，比其他高股息ETF穩健 | 規模持續成長中 | 保守型投資人、退休族 |
3.債券型ETF（00937B、00679B、00687B）
| ETF 名稱 | 代號 | 特色 | 資產規模 | 適合族群 |
|---|---|---|---|---|
| 群益 ESG 投等債 20+ | 00937B | 結合 ESG 與長天期投資等級債 | 約 2,300 億 | 注重永續議題、追求穩定收益 |
| 元大美債 20 年 | 00679B | 台灣規模最大美債 ETF，避險資金首選 | 約2,300 億 | 想配置防禦型資產、應對股市震盪 |
| 國泰 20 年美債 | 00687B | 追蹤美國 20 年期以上公債，流動性佳 | 未明確，但規模大 | 長期分散投資、降低股市波動風險 |
新手存股 ETF 該注意什麼？
對剛接觸ETF的新手來說，雖然「定期定額」已經是最簡單的投資方法，但仍有幾個關鍵要點需要注意，才能避免常見的投資誤區。
1.定期定額 vs 單筆投入
- 定期定額：透過固定金額分批買進，能夠平滑成本，減少追高或抄底的壓力，非常適合想要長期存股的人。即使市場短期震盪，也能藉由平均成本法持續累積資產。
- 單筆投入：適合手上有一筆資金的人，能夠快速建立持股部位。不過，單筆投入需要承擔短期波動的風險，對心臟要比較強的新手來說並不一定合適。
2.配息要不要再投入
- 高股息ETF：雖然會提供現金流，但如果能將配息再投入，等於自動幫自己「複利加持」，長期下來資產成長會更快。
- 只看殖利率的陷阱：有些投資人過度關注配息率，而忽略ETF本身的成分股成長性，長期報酬反而會被拖累。
3.短期波動是常態
- 即使ETF已經分散風險，市場價格仍會因國際局勢、利率變化、產業循環而上下震盪。
- 建議新手至少以「三年以上」為基本投資期，才能真正看出ETF的表現。若只想短期獲利，很容易因恐慌賣出而錯失成長機會。
4.不要迷信排行榜
- 規模大 ≠ 一定賺錢：雖然資產規模能代表市場接受度與流動性，但不代表未來一定有好績效。
- 熱門ETF ≠ 適合自己：例如科技型ETF可能很熱門，但如果投資人想要的是穩定現金流，就未必是最佳選擇。
如何挑選最適合自己的ETF？
台灣ETF市場持續成長，截至 2025 年已經有超過兩百檔以上的ETF商品，涵蓋大盤、科技、債券、高股息、永續ESG等不同主題。對新手來說，選擇太多反而會增加決策困難，甚至容易因為跟風或只看殖利率而忽略風險。想要真正挑到適合自己的ETF，必須先釐清投資目標，再從資產規模、費用率到分散配置等角度逐步檢視。以下幾個方向，能幫助投資人更精準地做出選擇。
1. 投資目標明確化
投資ETF前，必須先釐清自己的投資目的。
- 存股領息 → 適合選擇高股息ETF（如 00878、0056、00919），享有穩定配息，適合追求現金流的人。
- 長期成長 → 可選大盤型ETF（如 0050、006208），追蹤台灣50等指數，長期與市場共成長。
- 穩定配置 → 偏好低波動的投資人，可選債券型ETF（如 00937B、00679B），用來平衡資產波動。
2.看資產規模與成交量
ETF的資產規模與成交量，直接影響流動性與交易成本。
- 小規模ETF：可能面臨流動性不足，買賣價差大，不適合新手。
- 大規模ETF：交易活絡、追蹤誤差低，更容易進出。
- 熱門ETF：前十大ETF通常都有規模與流動性優勢，對初學者較友善。
3. 費用率與內扣成本
費用率（管理費 + 保管費）看似差距不大，但長期會吃掉投資報酬。
- 費用率差異：0.2% 與 0.6% 看似只有 0.4%，但若持有 20 年，報酬差異可能超過數十萬。
- 新手建議：優先選擇費用率較低、規模較大的ETF，避免長期被「內扣費用」稀釋報酬。
4. 分散風險，不要 all in 一檔
再熱門的ETF也不代表「買了就穩賺」。
- 多元組合：建議用「大盤 + 高股息 + 債券」組合，降低波動性。
- 避免集中：只買單一高息ETF，可能遇到景氣循環或產業風險，影響投資成果。
5. 長期觀察與調整
ETF不是買了就放著不管，市場趨勢與經濟環境會不斷改變。
- 產業趨勢：AI、半導體、綠能、ESG 都可能影響ETF表現。
- 定期檢視：建議至少每年檢查一次投資組合，觀察標的是否仍符合投資目標。
- 調整配置：若發現報酬不如預期或產業已過熱，可適度調整配置比例。
結論與投資提醒
2025 台灣前十大 ETF 涵蓋 大盤型ETF、高股息ETF、債券ETF、科技與ESG主題，適合不同投資族群。新手想要入門，可以先從 規模大、流動性好 的標的開始，例如 元大台灣50 (0050)、國泰永續高股息 (00878)。
想要領息則可選擇高股息ETF，追求 穩健 則可搭配 債券ETF。投資前，務必確認自己的 目標、風險承受度與投資期限，再搭配 分散配置，才能 穩健累積資產。
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